مفاهیم سرمایه گذاری برای مبتدیان

برای متخصصان صنعت

نمایندگان ثبت شده می توانند الزامات مداوم آموزش را برآورده کنند ، سابقه CRD صنعت خود را مشاهده کرده و سایر کارهای انطباق را انجام دهند.

برای شرکت های عضو

متخصصان انطباق شرکت می توانند به پرونده ها و درخواست ها دسترسی پیدا کنند ، گزارش ها را اجرا کنند و بلیط های پشتیبانی را ارسال کنند.

برای شرکت کنندگان در پرونده

شرکت کنندگان در مورد داوری و واسطه گری و نوتال های FINRA می توانند اطلاعات موردی را مشاهده کرده و اسناد را از طریق این پورتال حل اختلاف ارسال کنند.

سرمایه گذاری مبانی

به دنیای سرمایه گذاری خوش آمدید! این که آیا شما در سرمایه گذاری تازه وارد هستید یا به یک تازه کننده نیاز دارید ، ما اطلاعاتی برای کمک به شما در شروع کار داریم.

مشغول اما می خواهید در مورد سرمایه گذاری باهوش تر شوید؟FINRA دوره های سریع را برای ایجاد دانش و مهارت های اساسی سرمایه گذاری ارائه می دهد. امروز یک دوره را امتحان کنید.

اوراق بهادار سرمایه گذاری

هنگامی که بیشتر مردم در مورد سرمایه گذاری صحبت می کنند ، آنها معمولاً به سرمایه گذاری در سهام ، اوراق قرضه و صندوق های سرمایه گذاری ، که انواع اوراق بهادار هستند ، مراجعه می کنند.

• اگر سهام سهام خود را در اختیار دارید ، اوراق بهادار سهام خود را در اختیار دارید ، به این معنی که شما بخشی از آن هستید (سهام سهام دارید) شرکتی که آن سهام را صادر کرده است.
• اگر اوراق قرضه دارید ، اوراق بهادار بدهی دارید. صادرکننده اوراق قرضه شما را به دلیل پرداخت وام به آنها با پرداخت بهره (همچنین بازده) به علاوه بازده سرمایه گذاری اولیه خود ، شما را جبران می کند. و محصولات مبادله ای مبادله (ETP) روشهای دیگری برای سرمایه گذاری در اوراق بهادار هستند. یک صندوق متقابل یا ETP ، مانند صندوق مبادله ای (ETF) ممکن است شامل ده ها یا حتی هزاران سهام ، اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار باشد.

هرچه بیشتر در مورد انواع سرمایه گذاری هایی که در اختیار دارید یا در نظر می گیرید ، می دانید ، تصمیمات سرمایه گذاری بهتری که می خواهید اتخاذ کنید.

مقررات به محافظت از سرمایه گذاران کمک می کند

مقررات توسط تنظیم کننده های دولت-مانند کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) و تنظیم کننده های اوراق بهادار دولتی-و توسط FINRA ، یک تنظیم کننده غیر انتفاعی دولت ، از طریق قوانین ، نظارت و اجرای ، از سرمایه گذاران محافظت می کند. دو اصول به طور خاص - افشای و شفافیت - پایه و اساس بسیاری از مقررات و الزامات فردی را تشکیل می دهند و از ویژگی های بارز بازارهای اوراق بهادار ایالات متحده هستند. درک آنها مهم است ، زیرا آنها نه تنها از سرمایه گذاران محافظت می کنند بلکه یکپارچگی را به بازارها وام می دهند.

افشای اطلاعات مربوط به سهام و اوراق قرضه اطلاعاتی در مورد وضعیت مالی و تجارت یک شرکت است که شرکت برای عمومیت لازم است. این اطلاعات برای کمک به سرمایه گذاران تصمیمات آگاهانه سرمایه گذاری در مورد اوراق بهادار شرکت یکپارچه است. گزارش ها و اظهارات درآمد حاوی اخبار مادی که می تواند بر وضعیت مالی یک شرکت تأثیر بگذارد نمونه هایی از افشای این شرکت است.

محصولات سرمایه گذاری مانند اوراق قرضه ، سالانه متغیر ، ETF و صندوق های متقابل نیز برای تهیه اسناد افشای سرمایه گذاران لازم است. این اسناد سرمایه گذاری را توضیح می دهد و اطلاعاتی در مورد خطرات ، هزینه ها و سایر جزئیات ارائه می دهد که به سرمایه گذاران کمک می کند تعیین کنند که آیا سرمایه گذاری برای آنها مناسب است یا خیر. علاوه بر این ، تنظیم کننده ها ، از جمله FINRA ، ممکن است ارتباطات عمومی یک فروشنده کارگزار مانند رسانه های اجتماعی و تبلیغات را بررسی کنند تا به اطمینان از اطلاعات مربوط به یک محصول یا خدمات سرمایه گذاری منصفانه ، متعادل و گمراه کننده باشند.

شرکت های اوراق بهادار همچنین باید اطلاعات متنوعی را به مشتریان خود فاش کنند. به عنوان مثال ، هنگامی که یک شرکت یا نمایندگان آن توصیه هایی را به مشتریان خرده فروشی ارائه می دهند ، مقررات SEC به بهترین وجه نیاز به افشای مشتریان در مورد خدماتی که ارائه می دهند و هزینه های آنها را پرداخت می کند. علاوه بر این ، بنگاه ها باید تضاد منافع را که ممکن است تعهدات آنها را نسبت به مشتریان به خطر بیاندازد ، افشا و مدیریت کند. بنگاههای اوراق بهادار که به سرمایه گذاران خرده فروشی خدمات ارائه می دهند نیز باید خلاصه ارتباط مشتری یا مشتری را ارائه دهند - CRS- اطلاعاتی در مورد شرکت ارائه می دهند و برای کمک به سرمایه گذاران خرده فروشی در انتخاب یک حرفه ای و خدمات مالی طراحی شده است.

شفافیت توانایی شرکت کنندگان در بازار برای به دست آوردن اطلاعات در مورد روند معاملات اوراق بهادار است. قیمت ، اندازه سفارش ، حجم معاملات و هویت معامله گر همه جنبه های اصلی شفافیت هستند. به طور کلی ، هرچه یک محصول سرمایه گذاری شفاف تر و بازار یا بازارهایی که در آن معامله می شود ، خطرناک تر است زیرا سرمایه گذاران و تنظیم کننده ها می توانند ببینند که چه اتفاقی می افتد.

افشای و شفافیت متحدین یک سرمایه گذار هستند. اما این وظیفه هر سرمایه گذار است که آنچه را که فاش شده است بخواند و بفهمد و به بازارهای اطلاعاتی توجه می کند.

نکاتی برای سرمایه گذاری موفق

چه بخواهید از پول خود نهایت استفاده را ببرید و چه مطمئن شوید که دارایی های خود را حفظ می کنید، به یاد داشته باشید که سرمایه گذاری صحیح تماماً در مورد تعیین اهداف، انجام اقدامات آگاهانه و متعادل کردن خطرات است. شما همچنین می خواهید از دام هایی که می تواند منجر به ضررهای غیرضروری یا فرصت های از دست رفته شود، اجتناب کنید. در اینجا چند نکته برای کمک به موفقیت شما به عنوان یک سرمایه گذار وجود دارد.

1. اهداف سرمایه گذاری را تعیین کنید. مهمترین اهداف مالی کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت خود را مشخص کنید. بعد، تخمین بزنید که احتمالاً هر هدف چقدر هزینه خواهد داشت. اغلب ایده خوبی است که برای هر یک از اهداف اصلی سرمایه گذاری خود حساب های پس انداز یا سرمایه گذاری جداگانه تنظیم کنید.

2. چارچوب زمانی سرمایه گذاری خود را بشناسید. زمانی که به پول خود نیاز دارید اغلب تعیین می کند که چگونه آن را سرمایه گذاری کنید. خیلی اوقات، سرمایه گذاران متوجه می شوند که زودتر از آنچه انتظار می رود به پول نیاز دارند و در شرایطی که بازار مخالف آنها است مجبور به فروش می شوند.

3. صبور باشید. سرمایه گذاری درازمدت (خرید و نگهداری) معمولاً بهتر از تلاش برای کسب امتیاز سریع است.

4. آب ها را آزمایش کنید. اگر در سرمایه‌گذاری تازه کار هستید، به جای این که سر به سر بزنید، به سراغ این تجربه بروید. اگر با یک متخصص سرمایه گذاری کار می کنید، برای ایجاد اعتماد متقابل وقت بگذارید. همانطور که پورتفولیوی خود را رشد می دهید، می توانید دارایی های خود را در میان حساب های مختلف متنوع کنید یا با متخصصان سرمایه گذاری مختلف کار کنید.

5. سرمایه گذاری را از طریق برنامه بازنشستگی شرکت خود کاوش کنید. اگر کارفرمای شما یک برنامه پس انداز بازنشستگی 401 (k) یا مشابه ارائه می دهد، آن را به عنوان یک راهپیمایی بالقوه برای سرمایه گذاری در نظر بگیرید. اغلب مشوق هایی برای انجام این کار وجود دارد، مانند مسابقه شرکت یا مزایای مالیاتی.

6. خود را آموزش دهید. بدانید در چه چیزی سرمایه گذاری می کنید، به خصوص اگر سرمایه گذاری ای باشد که با آن آشنایی ندارید. چگونه کار می کند؟چه هزینه هایی را پرداخت خواهید کرد؟سرمایه گذاری های خود را درک کرده و پیگیری کنید. درباره تخصیص دارایی و تنوع بیاموزید تا روی یک سرمایه گذاری شرط نبندید. از قوز و نکات داغ خودداری کنید. و هرگز از آموزش خود در مورد سرمایه گذاری دست نکشید!