بازار ارز از موقعیت قابل توجه بودن بزرگترین بازار مالی جهان برخوردار است. پیش از ظهور کارگزاران آنلاین فارکس که تجارت فارکس را به توده ها می آوردند ، این بازار عظیم عمدتاً دامنه معاملاتی موسسات مالی بزرگ ، شرکت ها و افراد با ارزش خالص بالا بوده است.

از آنجا که علاقه به بازار ارز اخیراً به بخش خرده فروشی گسترش یافته است ، نیاز به آموزش معامله گران تازه کار در مورد استفاده از ریسک مناسب و تاکتیک های مدیریت پول نیز به میزان قابل توجهی افزایش یافته است. مزایای یادگیری در مورد و استفاده از روشهای تثبیت شده برای حمایت از سرمایه تجاری شخص قابل توجه است زیرا واقعاً می توانند تفاوت بین یک معامله گر موفق فارکس را ایجاد کنند و به سرعت شاهد ناپدید شدن صندوق های حسابداری آنها باشند.

نسخه PDF قابل چاپ کوتاه را خلاصه کنید که خلاصه نکات کلیدی این درس…. برای دانلود اینجا کلیک کنید

استفاده مناسب از مدیریت پول به یک معامله گر فارکس یک لبه رشد حساب می دهد ، در حالی که تجارت فارکس بدون یک استراتژی مدیریت پول منطقی به طور معمول چیزی بیشتر از قمار است. این توضیح می دهد که چرا ریسک و شیوه های مدیریت پول فارکس بخشی اساسی از تجارت است که باید در هر برنامه معاملاتی فارکس گنجانیده شود. در حقیقت ، دلیل اصلی عدم موفقیت معامله گران تازه کار در رشد حساب های تجاری خود به دلیل عدم درک یا عدم استفاده از اصول مدیریت پول اثبات شده در تلاش های تجاری آنها است.

بر این اساس ، تکنیک های مناسب برای ریسک و مدیریت پول باید توسط هر معامله گر فارکس که می خواهد حساب معاملاتی خود را رشد دهد و در طولانی مدت در تجارت تجارت ارز بماند ، درک و به طور مداوم انجام شود.

بخش های زیر این مقاله مفاهیم اساسی پول و مدیریت ریسک را معرفی می کند. آنها همچنین در مورد برخی از تکنیک های محبوب تر برای مدیریت ریسک و پول هنگام تجارت ارز و همچنین برخی از ابزارهای معامله گران معمولاً هنگام انجام این کار بحث خواهند کرد.

آشنایی با ریسک و مدیریت پول

برای معامله گران فارکس ، هدف از مدیریت پول حداکثر رساندن سودآوری و به حداقل رساندن ضرر و زیان ضمن حفظ سرمایه تجارت است ، در حالی که هدف کلی مدیریت ریسک اطمینان از این است که عناصر مختلف نامشخص در محیط تجارت شانس سودآوری و سایر اقدامات را از بین نمی برد. موفقیت در تجارت تجارت ارز آنها.

مدیریت ریسک در تجارت فارکس یک مفهوم نسبتاً گسترده است. در اصل ، مدیریت ریسک فارکس شامل شناسایی ، ارزیابی و اولویت بندی خطرات معاملات ارز و سپس شرکت در استفاده از منابع برای به حداقل رساندن ، کنترل و نظارت بر شانس و/یا تأثیر عوارض جانبی ، مانند ضرر معاملات و به حداکثر رساندن شانس و حداکثر رساندن/یا تأثیر رویدادهای مطلوب ، مانند سود معاملات.

مدیریت پول در ارزهای تجاری باید بخش مهمی از استراتژی کلی مدیریت ریسک یک معامله گر فارکس باشد. همانطور که از این نام پیداست ، مدیریت پول فارکس شامل استفاده مداوم از یک یا چند تکنیک استراتژیک برای ایجاد سرمایه ریسک معامله گر ارز است ، بالاترین بازده را برای هرگونه ضرر و زیان که ممکن است در این فرآیند متحمل شود ، بازده می کند. مدیریت پول با مدیریت مؤثر ریسک های مالی بیشماری که حساب تجارت فارکس در معرض آن قرار دارد ، حول ایده اصلی حفظ سرمایه تجارت یا پول می چرخد.

مدیریت پول در تجارت فارکس

تجارت با موفقیت در بازار فارکس به طور معمول به معنای رشد حساب تجارت خود با مدیریت عاقلانه سود و ضرر با استفاده از یک استراتژی مدیریت پول فارکس صدا است.

اگرچه خرد به طور معمول با تجربه رشد می کند ، اما بیشتر معامله گران ارز تمایل دارند که سود حاصل از آن به طور معمول بزرگتر از ضرر های گرفته شده باشد ، این جوهر ادعای قدیمی است که به معامله گران توصیه می کند "ضرر را کوتاه کنند و اجازه دهند سود را اجرا کند".

در حالت ایده آل ، هر معامله گر فارکس که به دنبال رشد حساب تجارت خود است باید از یک سیستم مدیریت پول فارکس موجود در یک برنامه تجاری استفاده کند که به طور عینی اهداف خود را تعیین می کند و چگونه قصد مدیریت فعالیت های تجاری خود را دارند. البته ، جزئیات واقعی هر برنامه معاملاتی با توجه به شخصیت ، انتخاب ها و ترجیحات هر معامله گر متفاوت خواهد بود ، اما هر برنامه معاملاتی باید تکنیک های مدیریت پول را که معامله گر ایجاد می کند ، ارائه دهد.

بیاموزید که چه چیزی کار می کند و چه چیزی در بازارهای فارکس وجود ندارد ... خبرنامه رایگان من را با نکات و استراتژی های عملی همراه کنید تا تجارت خود را سودآوری کنید ... .. برای پیوستن اینجا را کلیک کنید

اگرچه برخی از تکنیک های مدیریت پول مشترک ممکن است سودهای تجاری را که به طور بالقوه ممکن است محدود کند ، محدود کند ، اما استفاده از آنها به عنوان بخشی از یک برنامه کلی مدیریت پول برخی از بهترین شیوه هایی است که یک معامله گر فارکس می تواند از آن استفاده کند تا به طور مداوم سودآور باقی بماند. از این گذشته ، بازار فارکس می تواند در بعضی مواقع کاملاً بی ثبات باشد ، بنابراین داشتن مجموعه ای دقیق از قوانین مدیریت پول فارکس به شما امکان می دهد تا از قبل بدانید که چگونه قصد اندازه یک موقعیت را دارید ، ضرر می کنید و سود می برید.

قوانین مدیریت پول فارکس

ترکیب تکنیک های مدیریت پول در برنامه معاملاتی شما ممکن است کمی آزمایش و خطا انجام شود تا ببینید چه چیزی برای استراتژی معاملاتی ، اندازه حساب و تحمل ریسک شما بهتر است.

البته ، هر برنامه معاملاتی فقط به اندازه نظم و انضباطی است که یک معامله گر می تواند در چسبیدن به آن جمع شود. کاملاً ساده ، باید اطمینان حاصل کنید که تجارت را برنامه ریزی کرده اید و برنامه را تجارت می کنید.

به عنوان یک مکان خوب برای شروع ، برخی از دستورالعمل های تعیین شده برای مدیریت پول شامل موارد زیر است:

• تجارت فقط با بودجه ای که می توانید از دست بدهید. از آنجا که معامله گران معمولاً با از دست دادن پول مورد نیاز برای ملزومات زندگی - مانند غذا ، سرپناه یا هر ضرورت دیگری که به پول نیاز دارد - استرس عاطفی می شوند - بهترین قانون این است که فقط با سرمایه ریسک تجارت کنید. این بدان معناست که فقط تجارت با پولی که می توانید با خیال راحت در معرض خطر از دست دادن کامل قرار دهید ، زیرا تجارت فارکس می تواند منجر به از دست دادن کل حساب معاملات شما شود. این اصل کلیدی مدیریت پول به شما کمک می کند تا از ضرر و زیان متحمل شده در حساب تجارت خود ، از نظر عاطفی کمتری فشار بیاورید و به شما امکان می دهد قضاوت بهتری داشته باشید و از نظر استراتژیک تر فکر کنید ، که باید به نفع عملکرد کلی شما باشد.

• قبل از تجارت ، نسبت پاداش ریسک را ارزیابی کنید. قبل از اینکه ماشه را در هر تجارت بکشید ، واقعاً باید تعیین کنید که فکر می کنید تجارت به طور منطقی انتظار داشته باشد که به آن دست یابید و چه ریسکی را برای به دست آوردن آن پاداش می خواهید. نسبت پاداش ریسک مناسب برای ایجاد معاملات می تواند در بازرگانان با تحمل ریسک مختلف و معیارهای تجاری متفاوت باشد و به طور معمول در یک برنامه تجارت جامع قرار می گیرد. به عنوان نمونه ، برخی از معامله گران فعال ممکن است از نسبت پاداش ریسک 1: 2 استفاده کنند. این بدان معناست که آنها مایل هستند یک واحد ضرر را به خطر بیاندازند تا دو واحد سود مورد نظر خود را از تجارت پیش بینی کنند. از طرف دیگر ، معامله گران محافظه کارانه تر ممکن است منتظر انجام معامله باشند تا اینکه تعیین کنند تجارت بالقوه دارای نسبت پاداش ریسک 1: 3 است. ایده اصلی در تعیین نسبت پاداش ریسک مناسب برای استفاده در هنگام تجارت ، فیلتر کردن معاملات کمتر جذاب است تا فقط در صورت بروز فرصت های بهتر ، سرمایه حساب تجاری خود را در معرض نمایش بگذارید.

• اندازه موقعیت مناسب را انتخاب کنید. معامله گران باید با توجه به اندازه حساب خود ، دستورالعمل های دقیق را برای مبلغ مناسب معامله کنند. این امر به محافظت از بودجه موجود در حساب خود در برابر ضررهای تجاری غیرقابل پیش بینی کمک می کند. برخی از معامله گران ترجیح می دهند مبلغ تجارت خود را به عنوان درصد نسبت به میزان وجوه باقی مانده در حساب معاملات خود به منظور حفظ سرمایه تعیین کنند. معامله گران دیگر ممکن است از نسبت پاداش خطر مورد انتظار در تجارت استفاده کنند تا تعیین کنند که چه اندازه موقعیتی را باید در نظر بگیرد ، با آن دسته از معاملات که انتظار دارند پاداش بیشتری برای یک واحد ریسک معین در مقادیر بیشتر داشته باشند. هنوز هم سایر معامله گران ممکن است با مبلغ ثابت یا تعداد تعداد زیادی تجارت کنند. از همه این استراتژی های اندازه گیری موقعیت می توان به طور مؤثر برای مدیریت پول خود هنگام تجارت فارکس استفاده کرد ، بنابراین یکی را انتخاب کنید و آن را به طور مداوم اعمال کنید.

• در هر زمان معین از خطر خودداری کنید. بسیاری از معامله گران ترجیح می دهند بخش بزرگی از صندوق های حسابداری خود را در اختیار داشته باشند تا بتوانند به جای اینکه تمام سرمایه های تجاری خود را به یکباره در معرض خطر قرار دهند ، سریعتر از هرگونه ضرر قابل توجهی بازیابی شوند. به عنوان مثال ، یک معامله گر ممکن است از قرار دادن بیش از ده درصد سرمایه تجاری خود در هر زمان در تمام موقعیت های باز خودداری کند. بنابراین ، حتی اگر آنها ده درصدی از بودجه قرار داده شده در معرض خطر قرار بگیرند ، باز هم نود درصد باقیمانده وجوه در حساب معاملاتی هستند. قرار دادن درصد قابل توجهی از حساب آنها در معرض خطر ممکن است باعث بهبودی صندوق در صورت ضرر و زیان تقریباً غیرممکن یا حداقل غیر عملی شود ، از این طریق به طور مؤثر معامله گر را از کار خود خارج می کند.

• قبل از ورود به تجارت ، می دانید چه موقع از تجارت خارج شوید. تجزیه و تحلیل انجام شده قبل از ورود به یک تجارت باید به معامله گر ایده روشنی در مورد اینکه آنها انتظار دارند بازار به آنجا منتقل شود ، به گونه ای که آنها می توانند سود خود را کسب کنند ، علاوه بر جایی که می توانند ضررهای خود را در صورت بروز بازار نامطلوب کاهش دهندحرکت. این تجزیه و تحلیل کلیدی پیش از دوره به معامله گر اجازه می دهد تا در هنگام داشتن ذهنیت عینی تر ، سفارشات ضرر را برای هر تجارت متوقف کند. این مرحله مهم برنامه ریزی تجارت می تواند واقعاً به بازرگانان کمک کند تا از عدم نظم و انضباط در هنگام به دست آوردن پاداش یا دریافت ضرر و زیان در نتیجه تصمیم معاملات خود ، جلوگیری کنند. برخی از معامله گران همچنین ممکن است محدودیت زمانی در معاملات خود تعیین کنند ، به طوری که اگر بازار همانطور که انتظار می رود در یک بازه زمانی خاص انجام نشود ، تجارت بسته شود. همه این تصمیمات باید قبل از زمان اتخاذ شود تا بتوانند به جای اینکه تحت تأثیر حالتهای عاطفی بالقوه مشکل ساز قرار بگیرند که معمولاً در هنگام مواجهه با تصمیمات پیرامون مدیریت تجارت ، در بین معامله گران اتفاق می افتد ، به صورت عینی دنبال شوند.

ابزارهای مدیریت پول

بسیاری از معامله گران فارکس که برخی یا تمام بهترین شیوه های مدیریت پول ذکر شده در بالا را در برنامه های تجاری خود گنجانیده اند ، از ابزارهای مختلف مدیریت پول استفاده می کنند یا برای کمک به آنها در محاسبه اندازه موقعیت ها و ریسک برای هر تجارت بالقوه مورد نظر خود استفاده می کنند.

اگرچه برخی از ماشین حساب های مدیریت پول فارکس آنلاین در دسترس هستند ، معامله گران که با استفاده از Excel مایکروسافت یا یک برنامه صفحه گسترده دیگر آشنا هستند ، می توانند به راحتی ابزارهای نرم افزاری خود را برای این منظور ایجاد کنند و می توانند آنها را با نیازهای تجاری خاص خود سفارشی کنند.

به عنوان مثال ، یک ماشین حساب معمولی مدیریت پول که می توانید به راحتی در یک صفحه گسترده ایجاد کنید ممکن است به شما کمک کند تا تعیین کنید که چه اندازه موقعیت را در یک جفت ارز خاص بر اساس میزان وجوه موجود در حساب خود و میزان پول یا درصد حساب خود در اختیار شما قرار دهدمی خواهید در تجارت ریسک کنید.

یک ابزار مدیریت پول مانند این ممکن است پارامترهای زیر را به عنوان ورودی داشته باشد:

• اندازه کل نمونه کارها شما ،
• در کدام ارز قرار دارد ،
• چقدر یا چه درصد می خواهید در معرض خطر قرار دهید
• جفت ارز که مایل به تجارت هستید
• خواه بخواهید جفت ارز را بخرید یا بفروشید
• نرخ افتتاح تجارت پیشنهادی شما ، نرخ ضرر را متوقف کنید و نرخ سود را بگیرید

خروجی های ماشین حساب می تواند شامل اندازه موقعیت مورد نظر شما باشد ، و همچنین تعداد پیپ هایی که در معرض خطر قرار می دهید و به عنوان سود در تجارت و پیش بینی آن از نظر سود یا ضرر در حساب معاملاتی شما بیان شده در پایگاه شما چیست. واحد پول.

ملاحظات مدیریت ریسک فارکس اضافی

هنگام تجارت ارزها ، مدیریت ریسک شامل شناسایی خطرات احتمالی ، ارزیابی احتمالات رخ داده و سپس اقدامات برای جلوگیری از آنها است.

مدیریت ریسک همچنین ممکن است شامل کاهش هرگونه خسارت به حساب معاملاتی ، توانایی تجارت ، سبک زندگی و روابط شما باشد اگر در نهایت یک خطر پیش بینی شده به واقعیت تبدیل شود.

استراتژی های مختلف مدیریت پول که در بالا مورد بحث قرار گرفت ، عنصر مهمی از مدیریت ریسک است که تا حد زیادی بر حرکات احتمالی بازار ، اندازه موقعیت و تأثیر حساب کاربری بالقوه آنها متمرکز است.

با این وجود ، همه استراتژی های مدیریت ریسک معامله گر صرفاً مربوط به ریسک بازار یا حساب نیستند ، زیرا انواع دیگر ریسک می تواند بر تجارت کلی یک معامله گر فارکس تأثیر بگذارد.

به همین دلیل ، معامله گران اغلب برخی از استراتژی های مدیریت ریسک اضافی را در برنامه معاملاتی فارکس خود قرار می دهند.

هر معامله گر باید این خطرات اضافی را که بیشترین کاربرد در مورد وضعیت آنها را دارند ارزیابی کند و گامی لازم برای به حداقل رساندن آنها بردارد.

برخی از مؤلفه های اضافی ریسک مربوط به معاملات و نحوه مدیریت آنها در یک برنامه تجارت فارکس در زیر آمده است:

• از تأثیرات نامطلوب شیوه زندگی خودداری کنید. تجارت فارکس می تواند هیجان انگیز باشد و حتی به دلیل در دسترس بودن شبانه روزی می تواند اعتیاد آور شود. این می تواند منجر به از بین رفتن خواب ، استرس ، فشار چشم ، رفتار ضد اجتماعی و سایر تغییرات منفی در سبک زندگی شما شود. به یاد داشته باشید که اطمینان حاصل کنید که تجارت تجاری شما به جای تحقیر آن ، زندگی شما را تقویت می کند

• استرس تجارت بیش از حد را تسکین دهید. ارزهای تجاری می توانند استرس زا باشند ، به ویژه هنگامی که باید ضرر و زیان لازم باشد ، و این می تواند منجر به سلامتی و روانشناختی شدید شود. اطمینان حاصل کنید که برنامه تجارت شما متناسب با نوع شخصیت شما است و حتماً برای استراحت و باز کردن از بازار فاصله بگیرید.

• مراقب تغییرات نظارتی نامطلوب باشید. خود را در مورد قوانین و سیاست ها در صلاحیت محلی خود آگاه نگه دارید و مراقب تنظیمات نظارتی آینده در فعالیت های مربوط به فارکس باشید که می تواند بر تجارت تجاری شما تأثیر منفی بگذارد.

• برای مسائل مربوط به تأمین مالی برنامه ریزی کنید. اگر بودجه موجود در حساب کاربری شما ممکن است برای برخی از رویدادهای آینده - مانند سپرده خانگی ، آموزش کودک یا بازگشت آنها به یک پشتیبان مالی - لازم باشد - حتما منبع جایگزین بودجه برای حساب معاملاتی خود داشته باشید.

• یک کامپیوتر خوب و اتصال به اینترنت پشتیبان داشته باشید. اگر قصد استفاده از یک کارگزار آنلاین فارکس را برای تجارت ارزها دارید ، به یک رایانه نسبتاً مدرن و یک اتصال اینترنتی قابل اعتماد نیاز دارید. اگر به طور معمول در هنگام تجارت مقادیر زیادی پول را در معرض خطر قرار می دهید ، احتمالاً داشتن یک کامپیوتر پشتیبان و اتصال به اینترنت نیز منطقی است ، فقط در صورتی که سیستم های اصلی شما در یک لحظه ناخوشایند در حالی که تجارت می کنید پایین بیایند.

• از یک کارگزار معتبر فارکس استفاده کنید. بسیاری از معامله گران فارکس کارگزاران آنلاین خود را غیرقابل اعتماد و شاید حتی کلاهبرداری دانستند. قبل از تأمین اعتبار یک حساب با پول واقعی ، اعتبار یک کارگزار بالقوه را با دقت بررسی کنید و در حالی که یک کارگزار جدید را با استفاده از یک حساب نسخه ی نمایشی آزمایش می کنید ، مراقب لغزش باشید و دوباره در بازارهای سریع حساب کنید.

• مراقب تغییرات هزینه کارگزار باشید. اگر کارگزار فارکس شما تصمیم به تغییر هزینه یا ساختار کمیسیون تجارت خود می گیرد ، می تواند تأثیر منفی بر تجارت تجاری شما داشته باشد ، به خصوص اگر شما به طور مکرر حجم های زیادی را معامله می کنید. ساختار و هزینه های کارگزار خود را به صورت دوره ای مرور کنید تا مطمئن شوید که آنها برای سبک تجارت شما پایدار و مناسب هستند.

نسخه PDF قابل چاپ کوتاه را خلاصه کنید که خلاصه نکات کلیدی این درس…. برای دانلود اینجا کلیک کنید

در پایان ، خطرات مختلفی که در اداره تجارت تجارت فارکس وجود دارد ، نیاز به نظارت ، مدیریت و کاهش دارد. تحقیقات نشان می دهد که داشتن یک برنامه مناسب برای مدیریت ریسک فارکس که شامل شیوه های مدیریت پول سالم است می تواند شانس شما برای تبدیل شدن به یک معامله گر موفق فارکس را در دراز مدت تا حد زیادی افزایش دهد.

گوش کن ...

تجارت خود را به سطح بعدی برسانید ، منحنی یادگیری خود را با برنامه آموزش رایگان فارکس من تسریع کنید.