کاروی با کمک وکالتنامه (POA) سهام را به سرقت برد و به عنوان وثیقه به بانک ها معرفی کرد. پول وام دریافت شده از بانک ها به سهامداران کاروی نرسید بلکه در تجارت املاک و مستغلات آن سرمایه گذاری شد.
وینه نیر |تاریخ انتشار: 8 آگوست 2022 ساعت 9:49 صبح IST
حیدرآباد: در سال 1983، پنج مرد که به عنوان حسابدار رسمی کار می کردند تصمیم گرفتند سرمایه گذاری خود را به نام Karvy Stock Broking Ltd (KSBL) در حیدرآباد راه اندازی کنند.
کاروی به زودی به یک شرکت خدمات مالی غول پیکر در هند تبدیل شد که خدماتی مانند سهام، تجارت کالا، سپرده گذاری و مدیریت ثروت را ارائه می دهد. به زودی در کشورهای مختلف مانند بحرین، دبی، مالزی، فیلیپین و ایالات متحده راه اندازی شد.
در اواسط دهه 1990، کاروی وارد مشاغل دلالی سهام و مشاوره شد. کاروی با حضور چندین ساله در آنجا، اعتماد یک میلیون هندی را که در شرکت مالی سرمایه گذاری کردند، به دست آورد.
با این حال، زمانی که در نوامبر 2020، هیئت بورس و اوراق بهادار هند (SEBI) کاروی را از خرید و پذیرش هرگونه سهام جدید منع کرد، این عاشقانه به زودی پایان یافت.
دلیل؟کاروی حدود 2300 کرور از وجوه مشتریان را با وثیقه گذاشتن سهام آنها به بانک های مختلف وام دهنده، نکول کرد. از بانک وام گرفت و سپس در شرکت های تابعه، عمدتاً در بازار املاک خود، سرمایه گذاری کرد.
هنوز گیج هستید؟خوب، اجازه دهید به اصول اولیه برای درک کل فرآیند بازگردیم.
فرآیند کارگزاری
ابتدا باید مفهوم اخذ وام در برابر سهم را درک کنیم.
اولاً، یک حساب Demat وجود دارد که متعلق به شخص X است. X دارای n تعداد سهام در حساب demat خود است.
حساب demat یک بروکر، در این مورد، Karvy، به عنوان یک حساب استخر شناخته می شود. حساب استخر به مکانی گفته می شود که ابتدا تمام سهام در آن واریز شده و سپس فروخته می شود یا برعکس.
بنابراین برای تجزیه آن، شخصی به نام B می خواهد سهام خود را بفروشد. و سی می خواهد بخرد. طبق روال، سهام B ابتدا به حساب استخر کاروی و سپس به حساب demat C منتقل می شود. آسان؟
بنابراین می گویند X می خواهد در برابر سهم خود وام داشته باشد. X سهم خود را به حساب استخر Karvy منتقل می کند. کاروی سپس به بانک‌های وام‌دهنده منتقل می‌کند که آن را به عنوان یک وثیقه در نظر می‌گیرند و در ازای آن پول ارائه می‌کنند. این پول به حساب استخر و در نهایت به حساب demat X ارسال می شود.
در حال حاضر، در بین مبادلات، بانک ها وام هایی با نرخ چند درصد (مثلاً 10 درصد) ارائه می دهند. سپس کاروی وام را با نرخ 18% (به عنوان مثال) به X وام می دهد. بنابراین، کاروی 8% سود می کند.
و به این ترتیب فرآیند بریکینگ انجام می شود.
آیا کارگزاران برای گرفتن سهام از مشتریان خود آزادند؟
پاسخ خیر است. اما راهی وجود دارد و آن استفاده از وکالتنامه (POA) است. این یک ابرقدرت یا اجازه ای است که توسط مشتریان به کارگزاران داده می شود تا در مورد سهام خود تصمیم بگیرند.
اکنون، با POA، کارگزار می‌تواند هر زمان که بخواهد سهام را خارج کند و آنها را در هر مکانی بفروشد، اما پس از آن پول تولید شده باید به حساب مشتری بازگردد. این قانون انگشت شست است.
اگر کارگزار شما صادق نباشد، خطرناک است.
بخشنامه SEBI
با توجه به افزایش سوء استفاده از POA، SEBI بخشنامه ای صادر کرد که کارگزاران را از استفاده از سهام مشتریان خود منع کرد. از 1 سپتامبر 2020 اجرایی شد.
خیانت کاروی
در نوامبر 2020، Karvy Stock Broking Ltd (KSBL)، از حساب استخر خود، صدها سهم را از حساب‌های غیرفعال demat برداشت. حساب‌های demt غیرفعال آنهایی هستند که سال‌ها غیرفعال بوده‌اند.
با کمک POA ، کاروی سهام را گرفت و آن را به عنوان امنیتی به بانکهایی مانند بانک ICICI ، HDFC Bank ، Indusbank و غیره ارائه داد. تجارت املاک.
کاروی به وضوح مقررات بازار را نقض کرد. این 2،300 کرور از 95000 حساب مشتری خفته پیش فرض کرد.
هنگامی که این مسئله به آشکار سازی شد ، سبی کاروی را از گرفتن هر مشتری جدید و تجارت بیشتر منع کرد.
SEBI همچنین به کارگردانی National Securities Deporitory Limited (NSDL) ، که یک سپرده گذاری برای سهام است ، برای بازگشت سهام به مشتریان تبعید شده با تأثیر فوری. نزدیک به 90 ٪ سهام به سهامداران بازگردانده شد. اما چه اتفاقی برای 10 ٪ باقیمانده افتاد؟
بانک ها علیه تصمیم SEBI شورش می کنند
بانک ها فقط با 10 ٪ سهام در یک کم هزینه باقی مانده بودند و هیچ چیز برای بازیابی پول وام که به Karvy داده بود ، نبود. آنها سپس به دادگاه استیناف اوراق بهادار (SAT) نزدیک شدند تا تصمیم SEBI را به چالش بکشند.
SAT یک نهاد قانونی است که طبق مقررات بند 15K قانون SEBI ساخته شده است. این تجدید نظر را می شنود که تحت سبی گذشت. SAT به ریاست یک افسر که یا قاضی دادگاه عالی نشسته است ، یا قاضی بازنشسته دادگاه عالی یا قاضی SC یا بازنشسته SC یا HC که هفت سال خدمت را به پایان رسانده است.
SAT همچنین اعضایی دارد که قادر به مقابله با حقوق شرکت ها ، قوانین اوراق بهادار ، اقتصاد ، امور مالی یا حسابداری هستند.
به زودی پس از آن ، حسابرسی پزشکی قانونی توسط بورس اوراق بهادار ملی هند علیه کاروی آغاز شد. این پرونده فقط در آینده نزدیک و بدون نتیجه گیری در حال حرکت است.
اخیراً اداره اجرایی (ED) دارایی های اضافی و املاک موقت را در قالب اراضی ، ساختمانها ، سهامداران ، پول نقد ، ارزهای خارجی و جواهرات به ارزش 110 روپیه تحت قانون پیشگیری از پولشویی (PMLA) ، 2002 ، در این بخش شناسایی کرد. تحقیقات ادعای پرونده پولشویی در مورد M/S Karvy Stock Broking Ltd (KSBL) و رئیس آن کامندور پارتاساراتی و دیگران.
ED قبلاً دارایی های به ارزش کروس Rs 1984. 84 را در همان مورد C پارتاساراتی و گروه CFO آقای G Hari Krishna توسط ED دستگیر کرده بود و هم اکنون با وثیقه بزرگ شده اند.
