بهترین کارگزار آنلاین در آلمان [راهنمای انگلیسی 2022]

  • 2022-07-27

آلمان به عنوان کشوری شناخته نشده است که در آن بسیاری از افراد در سهام سرمایه گذاری می کنند. بنابراین ممکن است تعجب کنید که بهترین کارگزار آنلاین در آلمان کدام است. با این حال ، همه چیز تغییر می کند ، مهمتر از همه ، اقتصادها تغییر می کنند. در مواقع نرخ بهره بسیار پایین و محبوبیت روزافزون نو-کارگران در آلمان ، حساب سنتی پس انداز محبوب دیگر برای رشد پول و پس انداز شما کافی نیست.

سرمایه گذاری در سهام ، گزینه ها و ETF ها از همیشه آسان تر شده است و آلمانی ها بیشتر و بیشتر ، به ویژه نسل جوان ، وارد بازار سهام می شوند. برای اینکه یک تصمیم تحصیل کرده به شما امکان دهد که در آن سرویس کارگزار آنلاین برای ساختن نمونه کارها خود استفاده کند ، ما بهترین کارگزاران آنلاین در آلمان را برای شما بررسی کرده ایم.

فهرست مطالب

مقایسه سریع بهترین کارگزاران آنلاین در آلمان

اگر به موقع کوتاه هستید و فقط می خواهید پاسخی داشته باشید. در اینجا بهترین کارگزاران آنلاین در آلمان وجود دارد:

  1. تجارت جمهوری-حساب اوراق بهادار رایگان و برنامه های پس انداز ، برنامه فقط موبایل به زبان انگلیسی ، برای مبتدیان عالی است.
  2. سرمایه مقیاس پذیر-حساب اوراق بهادار رایگان و 1 برنامه پس انداز رایگان ، برنامه های نرخ مسطح برای معامله گران فعال ، دسک تاپ و برنامه (فقط برنامه به زبان انگلیسی).
  3. Flatex - برای معامله گران پیشرفته ، مبادلات داخلی و بین المللی ، فقط آلمانی ، برنامه های پس انداز رایگان.
  4. Commerzbank - بانک شعبه سنتی با حساب چک و اوراق بهادار رایگان ، قیمت گذاری برنامه پس انداز متوسط ، گران برای معامله گران روز فعال و معامله گران غیرفعال.
جمهوری تجارتسرمایه مقیاس پذیرفلانتسساکت
وب سایت یا برنامه انگلیسی تا اندازه ای
حساب اوراق بهادار رایگان بله ، برای ETF و بودجه ، در غیر این صورت 0،1 ٪ در سال
هزینه هر برنامه پس اندازرایگان1 هزینه اضافی هزینه اضافی 0،99 یورو رایگان2،50 یورو + 0،25 ٪ هزینه سفارش
هزینه هر سفارش€10،99 یورو یا نرخ مسطحرایگان به 15،90 یورو9،90 یورو تا 50 یورو یا بیشتر
تعداد سهام و ETF10. 40011. 5001 میلیونتعداد زیادی برای شمارش
رمزنگاری ممکن است بله ، اما فقط به عنوان ETP

کدام محصولات مالی را می توانید با یک کارگزار آنلاین در آلمان تجارت کنید؟

همه کارگزاران آنلاین در آلمان یکسان ساخته نشده اند. برخی از آنها ساده تر هستند و فقط در یک یا دو مبادله سفارشات ارائه می دهند ، که به آنها امکان می دهد قیمت های بسیار رقابتی را ارائه دهند. برخی دیگر بسیار پیچیده تر هستند و معاملات داخلی و بین المللی را با انواع سرمایه گذاری های احتمالی ، معمولاً با هزینه های بالاتر ارائه می دهند. رایج ترین انواع سرمایه گذاری با کارگزاران آنلاین عبارتند از:

  • سهام
  • ETF
  • گزینه ها
  • مشتق
  • CFDS
  • ارزهای فارکس
  • ارزهای رمزنگاری

ما فقط برای دامنه این راهنما به سهام ، ETF ها و امکانات سرمایه گذاری رمزنگاری نگاه می کنیم.

هزینه های احتمالی یک کارگزار آنلاین در آلمان چیست؟

سرمایه گذاری پول معمولاً هزینه دارد. من قبلاً حساب اوراق بهادار خود را با Commerzbank داشتم ، که پدرم هنگام نوجوانی هنوز باز شد. از آن زمان ، بازار کارگزار آنلاین به طرز چشمگیری تغییر کرده است ، و تنها چند سال به عقب برگشتم که من سالانه چند صد یورو در هزینه های نگهداری پرداخت کردم ، که کاملاً غیر ضروری بود. این زمانی است که من تحقیقات خود را در مورد کارگزاران آنلاین شروع کردم و چندین گزینه و برنامه های مختلف را کشف کردم. متداول ترین هزینه ها در مورد کارگزاران آنلاین موارد زیر است:

هزینه حساب اوراق بهادار

برای سرمایه گذاری یا تجارت با سهام در آلمان ، باید یک حساب اوراق بهادار خاص (Wertpapierkonto) داشته باشید ، که به آن انبار نیز گفته می شود. مشابه یک حساب بانکی معمولی ، می توانید نسخه های رایگان و پرداخت شده را پیدا کنید. این معمولاً در هر ماه یا در هر سال هزینه است. با این حال ، ما چندین کارگزار آنلاین را به شما ارائه می دهیم که یک حساب اوراق بهادار رایگان ارائه می دهند.

هزینه های قرار دادن سفارش

بیشتر سفارش‌های سهام، ETF و سایر گزینه‌های سرمایه‌گذاری دارای کارمزد سفارش هستند، به این معنی که هر چه فعال‌تر باشید، میزان کارمزد بیشتری را پرداخت خواهید کرد. مگر اینکه کارگزاری را انتخاب کنید که نرخ های ثابت معاملاتی را ارائه می دهد، مانند سرمایه مقیاس پذیر، طرح های پس انداز ETF معمولا ارزان تر از سفارش های یک بار مصرف هستند (اگر نه رایگان!).

Homepage of Trade Republic

Trade Republic در سال 2015 تأسیس شد و یک بانک تجاری آلمانی اوراق بهادار با مجوز BaFin (سازمان نظارت مالی فدرال آلمان) خود است. Trade Republic اولین شرکتی بود که در سال 2019 یک اپلیکیشن معاملاتی فقط برای موبایل راه اندازی کرد و امکان تجارت در حال حرکت را فراهم کرد. وب سایت و برنامه به زبان انگلیسی موجود است. در کنار برنامه، آنها همچنین با ارائه معاملات بدون کمیسیون، صنعت تجارت را متحول می کنند.

این بدان معنی است که حساب اوراق بهادار آنها و پرداخت های ثابت ماهانه به طرح های پس انداز در ETF یا سهام کاملاً رایگان است. شما می توانید از بین بیش از 1500 ETF، 7000 سهام انتخاب کنید و برای شروع فقط به حداقل مبلغ پس انداز ماهانه 10 یورو نیاز دارید. این آن را به یک پلت فرم عالی برای سرمایه گذاری های بلند مدت و مبتدیان تبدیل می کند. اما همچنین، معامله گران روزانه با تجربه تر می توانند از کارمزدهای پایین برای هر معامله فقط 1 یورو و انتخاب بیش از 8500 سهام و ETF بهره مند شوند.

از ماه می 2021، Trade Republic خرید و فروش ارزهای دیجیتال را نیز ارائه می دهد. در حال حاضر، سبد رمزنگاری آنها شامل سکه های بیت کوین، اتریوم، لایت کوین و بیت کوین کش است. مانند سهام، سفارشات بدون کمیسیون هستند و تنها 1 یورو کارمزد خارجی دارند. رمزارز شما توسط Trade Republic در یک کیف پول سرد خارجی ذخیره می شود. با این حال، مهم است که توجه داشته باشید که نمی‌توانید سکه‌های کریپتو خود را با Trade Republic پرداخت کنید، به این معنی که نمی‌توانید از رمزنگاری خود برای خرید چیزها استفاده کنید.

می‌توانید از طریق حواله بانکی یا از طریق کارت اعتباری/دبیت و Apple یا Google pay پول به حساب خود واریز کنید که یک انتقال فوری است.

مزایای جمهوری تجاری:

✅ وب سایت، اپلیکیشن و خدمات مشتریان به زبان انگلیسی ✅ افتتاح حساب آنلاین آسان و سریع ✅ طرح های پس انداز رایگان برای 2. 400 ETF و 2. 500 سهام ✅ سبد معاملاتی بزرگ از 8000 سهم و 2. 400 ETF ✅ 50 ارز رمزنگاری موجود برای معامله ✅ فقط 1 یورو کارمزد معامله در هر معامله✅ قیمت شفاف و ارزان ✅ بدون نیاز به حداقل سپرده اولیه ✅ بدون مدیریت حساب، هزینه برداشت یا عدم فعالیت ✅ پشتیبانی مشتری از طریق چت، تلفن و ایمیل ✅ واریز پول از طریق انتقال بانکی، کارت اعتباری/دبیت و Apple/Google Pay امکان پذیر است.

معایب جمهوری تجاری:

⛔️ بخش پشتیبانی فقط به زبان آلمانی در دسترس است ⛔️ بدون چت یا پشتیبانی تلفنی – فقط فرم تماس ⛔️ برای اتباع ایالات متحده یا افراد مشمول مالیات در ایالات متحده در دسترس نیست

2. سرمایه مقیاس پذیر

Homepage of Scalable Capital

Scalable Capital در سال 2014 در مونیخ تاسیس شد و دو محصول متفاوت ارائه می دهد: مشاور روبو (تجارت خودکار) و کارگزاری آنلاین (تجارت دستی). در طول این راهنما، ما فقط بر روی کارگزاری آنلاین تمرکز خواهیم کرد. Scalable Capital همچنین تحت مجوز BaFin خود به عنوان یک بانک تجاری عمل می کند و می تواند به طور یکسان روی دسکتاپ و از طریق برنامه تلفن همراه خود استفاده شود و آن را به یک پلت فرم معاملاتی در مقیاس کامل تبدیل می کند. با این حال، ثبت نام در وب سایت فقط به زبان آلمانی در دسترس است. برای استفاده از زبان انگلیسی، باید از برنامه استفاده کنید.

سرمایه مقیاس پذیر سه طرح مختلف را برای خدمات کارگزاری خود ارائه می دهد. کارگزار رایگان، که برای مبتدیان یا سرمایه گذاران بلند مدت ETF عالی است، زیرا بدون هزینه ماهانه ارائه می شود. و Prime Broker و Prime Broker Flex با 2،99 یا 4،99 یورو در ماه، که یک گزینه عالی برای معامله گران فعال روزانه است. ما در این مقایسه بر روی کارگزار رایگان تمرکز خواهیم کرد.

سرمایه مقیاس پذیر همچنین سرمایه گذاری رمزنگاری (بیت کوین، اتریوم، لایت کوین، تزوس، پولکادوت، ریپل، کاردانو و سولانا) را فقط از طریق ETP (محصولات مبادله ای) و نه در خود سکه ها ارائه می دهد. ETP ها اوراق بهاداری هستند که در بورس معامله می شوند و توسعه ارزش ارزهای دیجیتال را تشکیل می دهند.

برای انتقال پول به حساب معاملاتی خود، می توانید از حساب بانکی جاری خود یک بدهی مستقیم تنظیم کنید یا یک حواله سیمی انجام دهید. کارت اعتباری/دبیت یا Apple و Google pay امکان پذیر نیست.

مزایای سرمایه مقیاس پذیر:

✅ اپلیکیشن و خدمات مشتری به زبان انگلیسی ✅ افتتاح حساب آنلاین آسان و سریع ✅ ETF رایگان یا طرح های پس انداز سهام از 1 یورو در ماه ✅ سبد معاملاتی بزرگ شامل 10000 سهام و ETF و 1900 ETF برای طرح های پس انداز ✅ فقط 0. 99 یورو کارمزد معامله برای هرتجارت ✅ بدون کارمزد معاملاتی در ETF های PRIME از 250 یورو ✅ قیمت ثابت برای معامله گران فعال ✅ فقط 1 یورو حداقل سپرده اولیه لازم است ✅ بدون مدیریت حساب، هزینه برداشت یا عدم فعالیت ✅ وبلاگ، سمینارها و وبینارها برای آموزش امور مالی و تجارت ✅ تلفن،پشتیبانی چت و ایمیل

معایب سرمایه مقیاس پذیر:

⛔️ ثبت نام در وب سایت فقط به زبان آلمانی موجود است ⛔️ امکان سرمایه گذاری مستقیم در رمزنگاری وجود ندارد ⛔️ بدون واریز پول از طریق کارت اعتباری/دبیت و پرداخت اپل/گوگل امکان پذیر نیست ⛔️ برای اتباع ایالات متحده یا هرکسی که در ایالات متحده مالیات دارد در دسترس نیست

3. فلتکس

Homepage of Flatex

flatex نام تجاری Flatexdegiro Bank AG است، یک کارگزار آنلاین با تجربه تر که در سال 2006 تأسیس شد. آنها معامله گران فعال و آگاه را هدف قرار می دهند که مستقل عمل می کنند و به آلمانی اعتماد دارند، زیرا هیچ وب سایت یا برنامه انگلیسی وجود ندارد. پیشنهاد معاملاتی شامل انواع اوراق بهادار با فرصت های معاملاتی در تمام بورس های آلمان و بسیاری از بورس های بین المللی و معاملات مستقیم خارج از بورس می شود.

flatex همچنین بیش از 3000 ETF رایگان و طرح های پس انداز وجوه ارائه می دهد. با این حال، به دلیل اندازه نمونه کارها، فلتکس بهترین گزینه برای مبتدیان نیست. با این حال، این یک گزینه عالی برای معامله گران پیشرفته است که می خواهند به سبد معاملاتی بزرگتر از آنچه Trade Republic و Scalable Capital ارائه می دهند دسترسی داشته باشند. بسته به بورسی که در آن معامله می کنید، مدل قیمت گذاری پیچیده است.

تنها گزینه پرداخت ممکن که flatex ارائه می دهد، انتقال سیم سنتی به حساب معاملاتی نقدی شما است.

فواید فلتکس:

✅ افتتاح آسان و سریع حساب آنلاین ✅ بیش از 3000 ETF رایگان یا طرح پس انداز وجوه ✅ سبد معاملاتی انبوه از 1 میلیون وجوه، سهام، ETF، گواهینامه ها و موارد دیگر ✅ وبلاگ، سمینارها و وبینارها برای آموزش امور مالی و تجارت ✅ خدمات مشتری در دسترس از طریقایمیل و تلفن به زبان آلمانی

معایب فلتکس:

⛔️ وب سایت و برنامه فقط به زبان آلمانی در دسترس است ⛔️ امکان سرمایه گذاری روی رمزارز وجود ندارد ⛔️ بدون قیمت گذاری شفاف، زیرا قیمت ها به پلت فرم مبادله انتخابی بستگی دارد ⛔️ کارمزد حساب اوراق بهادار 0. 1٪ در سال (به استثنای ETF و وجوه) ⛔️ بدون واریز پول از طریقکارت اعتباری/دبیت و پرداخت Apple/Google امکان پذیر است

4. Commerzbank DirectDepot

Commerzbank چهارمین بانک بزرگ آلمان است و برای چهار سال متوالی به عنوان بهترین بانک شعبه در آلمان انتخاب شده است. اخیراً، شروع به ارائه یک حساب اوراق بهادار رایگان (تا زمانی که یک سفارش در هر سه ماهه انجام دهید) با قیمت‌های رقابتی در مقایسه با سایر بانک‌های سنتی در آلمان، و در عین حال کارمزدهای بالاتر از کارگزاران جدید مانند Trade Republic و Scalable Capital را آغاز کرده است.

Commerzbank همچنین یک حساب چک رایگان ، مورد علاقه بین المللی را ارائه می دهد. هر دو ، بانکداری و تجارت به زبان انگلیسی در دسک تاپ و از طریق برنامه در دسترس هستند. با این حال ، ثبت نام فقط به زبان آلمانی موجود است. ما یک راهنمای عمیق در مورد نحوه ثبت نام در حساب بانکی رایگان CommerzBank نوشتیم. همچنین می توانید از این راهنما به عنوان راهنما برای ثبت نام انبار استفاده کنید ، زیرا این روند مشابه است.

این که آیا شما در حال حاضر مشتری بانکی Commerzbank هستید و دوست دارید در یک برنامه پس انداز ETF سرمایه گذاری کنید ، کارگزار CommerzBank گزینه بسیار خوبی است. تا زمانی که در هر سه ماه یک سفارش انجام دهید (که با یک برنامه پس انداز ماهانه انجام می دهید) ، هیچ هزینه ای برای حساب اوراق بهادار پرداخت نمی کنید.

می توانید یک برنامه پس انداز ETF را از 25 یورو در ماه شروع کنید. هر برنامه پس انداز ETF 2،50 یورو برای هر خرید به علاوه 0،25 ٪ هزینه سفارش هزینه دارد.

قیمت سفارش برای سهام یا ETF های خارج از یک برنامه پس انداز بسته به مبلغ و مبادله انتخابی از 9،90 تا 50 یورو یا بیشتر متغیر است. با توجه به این قیمت های نسبتاً بالاتر ، CommerzBank گزینه مناسبی برای تجارتگران فعال روزانه نیست.

در کنار انبار ، می توانید یک حساب پول اوراق بهادار رایگان را به عنوان یک حساب نقدی برای سرمایه گذاری خود باز کنید ، یا می توانید به سادگی از حساب چک CommerzBank خود نیز استفاده کنید.

مزایای Commerzbank Direktdepot:

✅ افتتاح حساب آنلاین آسان و سریع (تأیید حضوری برای شهروندان غیر اتحادیه اروپا/EEA) ✅ سبد تجارت گسترده اوراق بهادار قابل معامله acciation حساب اوراق بهادار رایگان (اگر یک سفارش در هر سه ماه انجام شود) ✅ بیش از 700 محصول برای پس انداز برنامه ✅ همه موارد دیگربرنامه پس انداز ETF فقط برای 2،50 یورو در هر ماه + 0،25 ٪ هزینه سفارش ✅ خدمات مشتری از طریق ایمیل ، تلفن و بصورت حضوری به زبان انگلیسی ✅ دسک تاپ و برنامه بانکی و معاملات موجود به زبان انگلیسی ✅ تقریباً برای همه ملیت ها در دسترس است

اشکالاتی Commerzbank Direktdepot:

⛔ ثبت نام فقط در آلمانی موجود است ⛔ هیچ سرمایه گذاری در Crypto ممکن است ⛔ هزینه انبار 0،175 ٪ (حداقل 4،95 یورو) در سال حجم انبار در صورت غیرفعال (بدون سفارش در هر سه ماه) ⛔ قیمت گذاری به ازای هر سفارش بین 9 متغیر است، 90 و 50 یورو یا بیشتر ⛔ هیچ واریز پول از طریق کارت اعتباری/بدهی و Apple/Google Pay امکان پذیر است

چگونه تجارت آنلاین را در آلمان شروع می کنید؟

می توانید تجارت آنلاین را در آلمان با 5 مرحله شروع کنید.

1. کارگزاران آنلاین را مقایسه کنید و یکی را انتخاب کنید

در این راهنما ، ما قبلاً چهار کارگزار آنلاین آنلاین در آلمان را برای شما مقایسه کرده ایم که باید به شما در تصمیم گیری کمک کند.

2. حساب اوراق بهادار را باز کنید

پس از تصمیم گیری در مورد کارگزار آنلاین که می خواهید استفاده کنید ، باید یک حساب اوراق بهادار (انبار) باز کنید. به عنوان مثال ، برای جمهوری تجاری ، شما باید از 18 سال پیرتر باشید و یک ساکن مالیات بر آلمان. شما همچنین باید یک شماره تلفن همراه اروپایی و یک حساب بانکی SEPA داشته باشید.

شما باید در هنگام باز کردن حساب ، یک حساب مرجع ارائه دهید که به آن یک حساب پول نقد یا پاکسازی نیز گفته می شود. این می تواند حساب بانکی چک منظم شما باشد. این حسابی است که شما باید برای سیم پول به حساب اوراق بهادار استفاده کنید و در آنجا هرگونه سود سرمایه از فروش اوراق بهادار به آن منتقل می شود. برای Commerzbank ، باید حساب CommerzBank یا حساب پاکسازی اوراق بهادار شما باشد.

علاوه بر این ، ممکن است از شما خواسته شود که برای ارزیابی خود در مورد دانش و تجربه بازار سهام خود به سؤالات خود پاسخ دهید. اگر تجربه ای ندارید یا پرسشنامه را پر نمی کنید ، کارگزار آنلاین می تواند شما را از محصولات تجاری ریسک پذیر محروم کند.

3. مشروعیت پیدا کنید

پس از تکمیل درخواست حساب اوراق بهادار، باید هویت خود را قانونی کنید. معمولاً این به صورت دیجیتالی از طریق Video-Ident با دسکتاپ یا تلفن هوشمند شما انجام می شود. سرمایه مقیاس پذیر فهرستی از تمام شناسه های پشتیبانی شده برای Video-Ident را به اشتراک می گذارد. اگر پاسپورت شما پشتیبانی نمی شود، می توانید خود را در نزدیکترین اداره پست قانونی کنید. در اینجا می توانید لیستی از تمام گذرنامه های پذیرفته شده برای Post-Ident فیزیکی را پیدا کنید. برای Commerzbank، البته می‌توانید هویت خود را مستقیماً در یکی از شعب آنها تأیید کنید.

4. پول را به حساب اوراق بهادار خود انتقال دهید

برای شروع تجارت آنلاین به مقدار زیادی پول نیاز ندارید. کمترین مبلغ ممکن با Trade Republic برای هر تراکنش 10 یورو است. اگر به دنبال سرمایه گذاری بلندمدت در طرح پس انداز ETF هستید، می توانید از سود مرکب بهره مند شوید. در حال حاضر 25 یورو در ماه می تواند در یک بازه زمانی 20 تا 30 سال، مقدار پولی راحت ایجاد کند.

5. طرح سفارش یا پس انداز را تنظیم کنید

این آخرین مرحله برای شما برای شروع سرمایه گذاری آنلاین است. طرح پس انداز، سهام یا صندوق ETF را که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید انتخاب کنید و سفارش را در رابط کارگزار آنلاین خود تنظیم کنید.

نتیجه

ورود به بازار سهام در آلمان آسان تر و ارزان تر از گذشته شده است. چه به دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت برای تکمیل دوران بازنشستگی خود باشید و چه می‌خواهید به طور فعال معاملات روزانه را برای بردهای کوتاه‌مدت (یا ضررها) انجام دهید، می‌توانید کارگزار آنلاین مناسبی را در آلمان برای هدف خود انتخاب کنید. اگر هنوز هیچ تجربه ای ندارید، پیشنهاد می کنیم از کوچک شروع کنید و به آموزش دانش مالی خود ادامه دهید.

جمهوری تجاری - بهترین برای مبتدیان. سرمایه مقیاس پذیر - بهترین برای معامله گران فعال. فلتکس - بهترین برای معامله گران پیشرفته. Commerzbank – هنگام استفاده از حساب جاری Commerzbank یا هر کسی که مایل به استفاده از یک بانک سنتی است، بهترین حالت برای سهولت در برنامه‌های پس‌انداز ETF است.

سلب مسئولیت: Simple Germany یا خودم به عنوان نویسنده مشاوره سرمایه گذاری یا خدمات مالی ارائه نمی دهیم. لطفاً توجه داشته باشید که این مقاله قصد دارد یک مرور مختصر از سرمایه گذاری در آلمان از طریق کارگزاران آنلاین به شما ارائه دهد. اظهارات، نظرات و سایر مطالب مندرج در این مقاله، حتی اگر به ناشران یا ابزارهای مالی فردی اشاره شود، نباید به عنوان توصیه سرمایه گذاری تلقی شود و به طور مستقیم یا غیرمستقیم، توصیه یا درخواستی برای خرید، نگهداری یا فروش نیست. هر ابزار مالی یا هر توصیه ای در رابطه با آن. این هیچ گونه توصیه سرمایه گذاری حرفه ای را جایگزین نمی کند. اگر تصمیم به مشارکت در هر شکلی از سرمایه گذاری دارید، مسئولیت ریسک خود را بر عهده دارید. لطفا توجه داشته باشید که هیچ سرمایه گذاری نمی تواند سود را تضمین کند. هر سرمایه گذاری با ریسک همراه است و می تواند منجر به از دست دادن کامل پول سرمایه گذاری شده شما شود.

📣 این مقاله حاوی لینک های وابسته است. وقتی روی لینک محصولاتی که در این مقاله به آنها اشاره می کنیم کلیک کنید و آن را خریداری کنید، کمیسیون کمی دریافت می کنیم. در قیمت هیچ تفاوتی برای شما ایجاد نمی کند، با این حال، به ما اجازه می دهد آلمان ساده را زنده و تلاش کنیم.

  • نویسنده : رحيمي كلجاهي راضيه
  • منبع : technifyingkenya.tech
  • بدون دیدگاه

ثبت دیدگاه

مجموع دیدگاهها : 0در انتظار بررسی : 0انتشار یافته : ۰
قوانین ارسال دیدگاه
  • دیدگاه های ارسال شده توسط شما، پس از تایید توسط تیم مدیریت در وب منتشر خواهد شد.
  • پیام هایی که حاوی تهمت یا افترا باشد منتشر نخواهد شد.
  • پیام هایی که به غیر از زبان فارسی یا غیر مرتبط باشد منتشر نخواهد شد.