نحوه افتتاح حساب کارگزاری

کمیسیون بورس و اوراق بهادار این بولتن سرمایه گذار را صادر می کند تا به شما کمک کند بفهمید هنگام افتتاح حساب کارگزاری چه اطلاعاتی را باید تهیه کنید و از شما چه تصمیماتی خواسته می شود و چه سوالاتی باید از کارگزار خود بپرسید.

حساب های کارگزاری با حساب های مشاوره سرمایه گذاری متفاوت است که به طور کلی توسط قوانین و مقررات مختلفی اداره می شوند. برای کسب اطلاعات در مورد حساب های مشاوره به طور کلی, و همچنین تفاوت بین یک کارگزار فروشنده و یک مشاور سرمایه گذاری, لطفا به مطالعه ثانیه در مشاوران سرمایه گذاری و کارگزار نمایندگی . برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد کار با کارگزار فروشندگان و مشاوران سرمایه گذاری, لطفا نگاه کنید به Investor. gov کار با کارگزاران و مشاوران سرمایه گذاری .

قبل از باز کردن یک حساب با هر کارگزار, شما همیشه باید به یاد داشته باشید برای بررسی کارگزار سابقه و سابقه انضباطی. برای راهنمایی در پیدا کردن پس زمینه یک کارگزار و یا سابقه انضباطی, و همچنین راهنمایی های دیگر به نظر در هنگام انتخاب یک کارگزار, لطفا به عنوان خوانده شده ثانیه بولتن " نکات بالا برای انتخاب یک حرفه ای مالی ."

اطلاعاتی که باید در اختیارتان قرار دهید

کارگزاران به طور کلی اطلاعات شخصی را از مشتریان خود از جمله اطلاعات شناسایی مالی و مالیاتی درخواست می کنند. کارگزاران برای رعایت قوانین و مقررات دیگر به این اطلاعات نیاز دارند. برخی از اطلاعاتی که یک کارگزار احتمالا از شما می خواهد تهیه کنید شامل موارد زیر است:

• نام شما
• شماره امنیت اجتماعی (یا شماره شناسایی مالیات دهندگان)
• نشانی
• شماره تلفن
• نشانی پستالکترونیکی
• تاریخ تولد
• گواهینامه رانندگی, اطلاعات گذرنامه, و یا اطلاعات از دیگر شناسایی صادر شده توسط دولت
• وضعیت اشتغال و شغل
• اگر در یک شرکت کارگزاری استخدام شده اید
• درامد سالانه
• ارزش خالص
• اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک

برای کسب اطلاعات بیشتر در چرا کارگزاران نیاز به این اطلاعات شخصی, لطفا نگاه کنید به "کارگزار نمایندگی: چرا برای اطلاعات شخصی بپرسید" در SEC. gov, و همچنین " چه انتظار می رود زمانی که شما برای باز کردن یک حساب کارگزاری ", یک نشریه از سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (فینرا).

تصمیماتی که باید بگیرید

● شما می خواهم برای باز کردن یک حساب نقدی یا حاشیه?

شرکت های کارگزاری به طور کلی حداقل دو نوع حساب کارگزاری دارند-یک حساب نقدی و یک حساب حاشیه ای:

• در یک حساب نقدی باید کل مبلغ اوراق بهادار خریداری شده را پرداخت کنید. برای پرداخت تراکنش های موجود در حساب ممکن است از شرکت کارگزاری خود وام نگیرید.
• در یک حساب مارجین می توانید برای خرید اوراق بهادار از شرکت کارگزاری خود وام بگیرید (به این کار خرید اوراق بهادار "در حاشیه"می گویند). شرکت کارگزاری از اوراق بهادار موجود در حساب حاشیه شما به عنوان وثیقه پولی که برای خرید این اوراق بهادار به شما قرض می دهد استفاده می کند و شما سود پولی را که وام می گیرید پرداخت می کنید. حساب های مارجین می توانند قدرت خرید بیشتری به شما بدهند اما همچنین شما را در معرض ضررهای بیشتر قرار می دهند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در حساب های حاشیه و حساب های نقدی, لطفا بررسی بولتن بخش سرمایه گذار" درک حساب های حاشیه "و" تجارت در حساب های نقدی."

• چه کسی تصمیم گیری برای حساب کاربری خود را? شما راحت دادن اختیارات به شخص دیگری?

شما تصمیمات سرمایه گذاری خود را برای حساب خود خواهید گرفت, مگر اینکه "اختیارات اختیاری" را به شخص دیگری اعطا کنید تا در حساب شما برای شما تصمیم بگیرد. اگر شما می خواهید شخص دیگری به اختیارات تجارت در حساب شما, شما نیاز به او را با مجوز قانونی نوشته شده است. فرم صحیح را برای پر کردن از کارگزار خود بخواهید. قبل از اعطای هر کسی اختیارات بیش از هر حساب کارگزاری, شما باید به طور جدی در نظر گرفتن خطرات درگیر در اجازه دادن به شخص دیگری برای تصمیم گیری در مورد پول خود را.

• اهداف سرمایه گذاری شما چیست و چقدر خطر شما راحت گرفتن?

هنگامی که شما برای باز کردن یک حساب کارگزاری جدید, شما ممکن است خواسته شود برای مشخص کردن اهداف سرمایه گذاری خود را به طور کلی (و یا "اهداف") و چقدر خطر شما مایل به تحمل. شرکت های مختلف از اصطلاحات مختلفی برای توصیف اهداف سرمایه گذاری یا سطوح تحمل ریسک استفاده می کنند. برخی از اصطلاحات رایج عبارتند از:" حفظ سرمایه, "" درامد, "" رشد, "" نسبتا تهاجمی, "" رشد تهاجمی, "و" حدس و گمان."اطمینان حاصل کنید که معنی این اصطلاحات را درک کرده اید و چقدر خطر در هر هدف وجود دارد. در انتخاب یک هدف / خطر دسته, شما همچنین باید در نظر زمانی که شما انتظار می رود نیاز به دسترسی سریع به بودجه در حساب شما. اگر سوالی دارید, کارگزار خود را بپرسید.

• چگونه می خواهید برای مدیریت پول نقد در حساب?

گاهی اوقات ممکن است پول نقد در حساب کارگزاری خود داشته باشید که سرمایه گذاری نشده است. هنگامی که شما برای باز کردن یک حساب کارگزاری, کارگزار شما ممکن است بخواهید شما را به انتخاب یک برنامه مدیریت پول نقد برای این پول نقد سرمایه گذاری نشده. شرکت های کارگزاری ممکن است چندین برنامه مدیریت پول نقد را به مشتریان خود پیشنهاد دهند:

• "برنامه رفت و برگشت بانکی" شامل انتقال خودکار هرگونه وجه نقد سرمایه گذاری نشده در حساب کارگزاری به حساب سپرده در بانک یا بانک هایی است که ممکن است به کارگزار-فروشنده وابسته باشند یا نباشند;
• برخی از برنامه های اجازه می دهد شما را به "رفت و برگشت" وجوه به یک یا چند بازار پول صندوق های متقابل; یا
• ممکن است به سادگی وجوه سرمایه گذاری نشده را در حساب کارگزاری بگذارید.

شرکت کارگزاری شما ممکن است همه این گزینه ها را برای پول نقد سرمایه گذاری نشده شما پیشنهاد ندهد. مثلا, برخی از شرکت های کارگزاری نیاز به یک برنامه رفت و برگشت بانک برای پول نقد سرمایه گذاری نشده. هر یک از این برنامه های مدیریت پول نقد مزایا و خطرات مختلفی از جمله نرخ بهره متفاوت و پوشش بیمه ای را به همراه دارد. شرایط و ضوابط این برنامه های مدیریت پول نقد بین شرکت های کارگزاری متفاوت است. حاصل کنید که شما را در درک و با دقت در نظر گرفتن گزینه های در دسترس, مزایا و خطرات مرتبط با هر برنامه مدیریت پول نقد قبل از انتخاب یکی برای پول نقد سرمایه گذاری نشده خود را.

• چگونه می خواهید برای دریافت اظهارات حساب خود را و تاییدیه?

کارگزاران به طور کلی مورد نیاز شما را با اظهارات حساب و تاییدیه فراهم می کند. کارگزار شما ممکن است به شما این امکان را بدهد که صورت حساب ها و تاییدیه های تراکنش را روی کاغذ یا به صورت الکترونیکی دریافت کنید. دیگران ممکن است حق انتخاب نداشته باشند. به عنوان مثال برخی از شرکتهای اینترنتی ممکن است ارتباطات مشتریان خود را به وسایل الکترونیکی یا اینترنتی محدود کنند و برای دریافت صورتحسابها و تاییدیه های روی کاغذ از مشتریان هزینه دریافت کنند. اظهارات حساب و تایید کمک به محافظت از شما. همچنین ممکن است بخواهید شخصی را که به او اعتماد دارید برای دریافت صورتهای حساب تکراری و تاییدیه های تراکنش در نظر بگیرید.

هزینه های خود را درک کنید

در ارتباط با حساب کارگزاری خود هزینه های مختلفی را پرداخت خواهید کرد. این هزینه ها و مقدار خود را در میان کارگزار نمایندگی متفاوت خواهد بود. قبل از افتتاح حساب کارگزاری خود اطمینان حاصل کنید که چه هزینه هایی برای حساب شما اعمال می شود. برخی از نمونه های هزینه های رایج عبارتند از:

• هزینه های معامله - این هزینه هایی است که هنگام خرید یا فروش اوراق بهادار پرداخت خواهید کرد. چند نمونه از هزینه های معامله عبارتند از:
  • کمیسیون-هزینه شما را به کارگزار فروشنده برای اجرای یک تجارت اغلب بر اساس تعداد سهام معامله و یا مقدار دلار تجارت پرداخت.
  • نشانهگذاری/نشانهگذاری-مبلغی برای جبران یک کارگزار-فروشنده برای فروش از/خرید به موجودی کارگزار-فروشنده. هنگام خرید و یا فروش از موجودی خود را, کارگزار-فروشنده به طور کلی خواهد شد با فروش امنیت به شما در یک قیمت است که بالاتر از قیمت بازار جبران (تفاوت است که نشانه گذاری به نام ), و یا با خرید امنیت از شما در یک قیمت است که پایین تر از قیمت بازار (تفاوت است که به نام نشانه گذاری ).
  • بارهای-هزینه فروش شما پرداخت هنگام خرید و یا بازخرید سهام در صندوق و یا سالیانه متغیر.
  • هزینه های نگهداری حساب-هزینه ماهانه, سه ماهه, یا سالانه که یک کارگزار فروشنده ممکن است شما را برای برخی از حساب های کارگزاری زیر حد معینی دلار شارژ برای نگه داشتن این حساب باز در کارگزاری. هزینه های نگهداری حساب در بین فروشندگان کارگزار متفاوت است و لزوما برای همه حساب های کارگزاری در یک فروشنده کارگزار اعمال نمی شود.
  • هزینه های عدم فعالیت-هزینه ای که یک کارگزار فروشنده ممکن است در حساب کارگزاری شما ارزیابی کند اگر شما چند یا هیچ معاملاتی را برای یک دوره زمانی انجام داده اید.
  • هزینه بسته شدن حساب-هزینه ای که یک کارگزار فروشنده ممکن است هنگام بستن حساب خود از شما دریافت کند.
  • سود مارجین-منافعی که یک کارگزار-فروشنده ممکن است از حساب مارجین شما وام بگیرد.
  • سیم و یا انتقال هزینه-هزینه های یک کارگزار فروشنده ممکن است شما را به سیم پول از حساب کارگزاری خود و یا برای انتقال دارایی یا پول نقد به یکی دیگر از کارگزار فروشنده شارژ.

  علاوه بر هزینه های مرتبط با حساب کاربری خود, شما به احتمال زیاد باید هزینه های اضافی در ارتباط با سرمایه گذاری های خاص, مانند صندوق های متقابل, صندوقها و مقرری متغیر.

  برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد هزینه های مرتبط با حساب های کارگزاری و سرمایه گذاری, لطفا به عنوان خوانده شده بخش سرمایه گذار بولتن "چگونه هزینه ها و هزینه ها را تحت تاثیر قرار پرتفوی سرمایه گذاری خود را" در http://www. investor. gov/sites/default/files/ib_fees_expenses. pdf.

  یادداشتی در مورد انتقال اوراق بهادار به حساب جدید

  هنگامی که شما حرکت می کند یک حساب موجود, علاوه بر پرداخت هزینه, شما همچنین ممکن است دریابید که شما می توانید انتقال اوراق بهادار خاص نیست. به عنوان مثال کارگزار-فروشنده جدید شما ممکن است تمام اوراق بهادار موجود در حساب کارگزاری قدیمی شما را نپذیرد. در این شرایط, شما ممکن است در نظر ترک این اوراق بهادار با کارگزار فروشنده و یا فروش این اوراق بهادار و انتقال پول نقد به کارگزار-فروشنده جدید خود را. شما احتمالا یک کمیسیون و یا هزینه های دیگر در ارتباط با هر اوراق بهادار شما فروش پرداخت. بسته به نوع حساب شما با سابق کارگزار فروشنده برگزار شد, شما ممکن است دریابید که مالیات وجود دارد, مجازات و یا محدودیت برای فروش و یا حرکت اوراق بهادار خود را.

  شرکت حمایت از سرمایه گذاران اوراق بهادار

  اگر شرکت کارگزاری شما از کار بیفتد و عضوی از شرکت حمایت از سرمایه گذاران اوراق بهادار باشد, سپس پول نقد و اوراق بهادار نگهداری شده توسط شرکت کارگزاری ممکن است تا سقف 500,000 دلار از جمله محدودیت 250,000 دلار برای پول نقد محافظت شود. در صورت ورشکستگی یکی از اعضای شرکت از دادگاه درخواست خواهد کرد که متولی را برای نظارت بر تصفیه شرکت و رسیدگی به مطالبات سرمایه گذاران تعیین کند. حفاظت از شرکت سیپک برای اکثر انواع اوراق بهادار مانند سهام و اوراق قرضه و صندوق های متقابل اعمال می شود. این شرکت از شما در برابر ضررهای ناشی از کاهش ارزش بازار اوراق بهادار شما محافظت نمیکند و از قراردادهای سرمایهگذاری که در بخش ثبتنام نشده محافظت نمیکند. برای اطلاعات بیشتر لطفا پاسخ سریع سیپک را در وبسایت شرکت سیپک بخوانید http://www. sec. gov/answers/sipc. htm.

  اطلاعات تکمیلی

  برای کسب اطلاعات بیشتر سرمایه گذار, وب سایت ثانیه برای سرمایه گذاران فردی را ببینید, www. Investor. gov.

  برای منابع فینرا مربوط به افتتاح حساب کارگزاری مراجعه کنید

  سوالات کلیدی که باید قبل از افتتاح حساب کارگزاری بپرسید

  چه خدمات من با این حساب کارگزاری دریافت?

  هزینه های مرتبط با این حساب چیست? یک برنامه کامل و یا لیستی از هزینه وجود دارد?

  چه کسی تصمیم گیری های سرمایه گذاری برای حساب من (اگر این یک حساب اختیاری است)?

  من در حال انتقال حساب من از یکی دیگر از کارگزار فروشنده هستم. همه اوراق بهادار من انتقال از قدیمی من کارگزار فروشنده? اگر نه, که اوراق بهادار نمی خواهد انتقال? شما شارژ هزینه برای حرکت اوراق بهادار از حساب قدیمی من به حساب جدید من?

  این حاشیه و یا پول نقد حساب? می توانید تفاوت بین این دو را توضیح دهید?

  چه انتخاب من در مورد سرمایه گذاری? چه انتخاب من در مورد برنامه های رفت و برگشت پول نقد? می تواند به شما توضیح دهد که منافع و خطرات ناشی از این برنامه ها, از جمله هر گونه حفاظت بیمه, نرخ بهره و هزینه های من متحمل خواهد شد?

  چگونه می توانم دسترسی به بودجه در حساب من و چقدر زمان می کند که?

  چگونه می توانم اظهارات حساب من دریافت? در اینترنت و یا در کاغذ?