به دنبال چند قانون برای کمک به برنامه ریزی سرمایه گذاری بلندمدت خود هستید؟در اینجا پنج دستورالعمل وجود دارد که به شما کمک می کند تا سبد بلندمدت خود را با اهداف خود هماهنگ کنید.
خوراکی های کلیدی
-
بسیاری از رویکردهای سرمایه گذاری بلندمدت بر اساس قوانین و اصول سرمایه گذاری ساده و در عین حال قوی ساخته شده اند
درک این قوانین اساسی سرمایه گذاری می تواند به شما کمک کند تا پویایی های کوتاه مدت و بلندمدت بازار را در چشم انداز قرار دهید
ایجاد تعادل بین انعطاف‌پذیری کوتاه‌مدت و اعتقاد بلندمدت در رویکرد سرمایه‌گذاری شما می‌تواند مشکل باشد، اما این مهارتی است که ممکن است به طور بالقوه برای سرمایه‌گذاران مفید باشد.
اگر به دنبال بهبود مستمر دانش و تجربه بازار خود هستید، مدرسه همیشه در جلسه است. باران یا درخشش، هر روز بازار چیزی کوچک را به ما می دهد که می توانیم یاد بگیریم و به انبار خرد بازار خود بیافزاییم.
با این اوصاف، صرف نظر از اینکه دانش مالی شما چقدر پیچیده است، همیشه به بررسی مجدد برخی از اصول اولیه که از بقیه دانش سرمایه گذاری شما پشتیبانی می کنند کمک می کند.
قوانین مختلفی وجود دارد که هر کدام به سمت سبک ها و اهداف سرمایه گذاری متفاوتی تنظیم شده اند. اگر می‌خواهید چشم‌اندازهای خود را در افق دورتر قرار دهید، در اینجا پنج ایده وجود دارد که می‌تواند به شما در مسیر رسیدن به اهداف سرمایه‌گذاری بلندمدت کمک کند.
1. قبل از انتخاب ابزار خود بدانید که قصد دارید چه چیزی بسازید
آیا برای خرید خانه در چند سال آینده سرمایه‌گذاری می‌کنید یا برای بازنشستگی سرمایه‌گذاری می‌کنید که سالها دور به نظر می‌رسد؟آیا برای دستیابی یا حفظ یک سبک زندگی بازنشستگی خاص برای خود و همسرتان سرمایه گذاری می کنید یا به دنبال ساختن میراث قابل توجهی برای فرزندان خود هستید؟
اهداف مالی شما هر چه که ممکن است باشد - و ممکن است چندین هدف داشته باشید - قبل از شروع جستجوی ابزارهای مالی خود به شما کمک می کند دقیقاً بدانید که چه چیزی می خواهید بسازید. برخی از اهداف ممکن است به استراتژی‌ها یا محصولات محافظه‌کارانه (مانند دارایی‌های با درآمد ثابت) نیاز داشته باشند، در حالی که برخی دیگر ممکن است به رویکرد تهاجمی‌تری (مانند سهام با سرمایه کوچک یا بازارهای نوظهور) نیاز داشته باشند. شما مجموعه ای متنوع از ابزارها و استراتژی ها برای کار با آنها دارید. قبل از اینکه یاد بگیرید از آنها استفاده کنید، مطمئن شوید که موارد مناسب را انتخاب می کنید.
2. "نقطه عمو" خود را بشناسید
اصطلاح "تحمل ریسک" را شنیده اید. یک نقطه فراتر از آن وجود دارد که نوسانات بازار ممکن است باعث شود شما از سرمایه خود نجات پیدا کنید (یعنی گریه کنید عمو). شاید ریسک شما خیلی زیاد بود، یا شاید دلیل سرمایه گذاری شما برای شروع خیلی خوب نبود. هر چه که باشد، اگر حد تحمل ریسک شما بر اساس یک معیار عینی و نه یک واکنش احساسی باشد، به شما کمک می کند. اگر محدودیت‌های ریسک خود را نمی‌دانید، پس چگونه متوجه می‌شوید که آیا بیش از حد ریسک می‌کنید یا کافی نیست؟
بیایید به یک مثال اخیر نگاه کنیم. هنگامی که بازارها در مارس 2020 در بحبوحه شروع همه‌گیری کووید-19 سقوط کردند، بسیاری از سرمایه‌گذاران بخش بزرگی (یا تمام) دارایی‌های خود را در یک دوره فروش وحشتناک فروختند. اما بازار طی دو ماه آینده به شدت رشد کرد و بسیاری از کسانی که پرتفوی خود را تخلیه کردند احتمالاً این بازگشت را از دست دادند. در مقابل، افرادی که سطوح ریسک خود را مدیریت می‌کردند، ممکن بود این فرصت را داشته باشند که وقتی ارزش دارایی‌ها به سطوح تنزیل نزدیک می‌شد، مجدداً تعادل ایجاد کنند یا به پرتفوی خود اضافه کنند.
سنجش میزان تحمل ریسک شخصی شما ممکن است به شما کمک کند به جای اینکه به بازار اجازه دهید پرتفوی شما را "مسطح" کند، در بالای فرصت های بازار بمانید.
3. چشم انداز پول خود را مخلوط و متعادل نگه دارید
ما قبلاً آن را بارها و بارها شنیده ایم: متنوع ، متنوع ، متنوع!این مانند یک مانترا حلقه ای در سرمایه گذاری در حلقه ها است. کمترین حرفی برای آن وجود دارد. هنگامی که یک سهام تحت کاهش عمده قرار می گیرد ، می تواند به یک دلیل خوب (شاید بیش از حد ارزش داشته باشد اما در غیر این صورت جامد باشد) یا دلیل بد (شرکت یک کشتی در حال غرق شدن است). همین اصل را می توان در صنایع ، بخش ها و کلاسهای کل دارایی (سهام ، اوراق قرضه ، کالاها و غیره) اندازه گیری و اعمال کرد.
همه ما می دانیم که محتاطانه است که "تمام تخم های خود را در یک سبد" قرار ندهید ، همانطور که گفته می شود. بنابراین ، بسیاری از سرمایه گذاران متنوع هستند تا ریسک خود را در طیف وسیعی از ابزارها و بازارها گسترش دهند. این یک نمونه کارها را در طیف وسیع تری از منابع بازگشت بالقوه قرار می دهد. و اگر بخشی از نمونه کارها شما کم تحرک است ، امیدوارم بخش های دیگر نمونه کارها شما بهتر شوند. در حالت ایده آل ، یک نمونه کار متنوع می تواند طیف گسترده ای از فرصت های رشد را با چیزی از پرچین داخلی به شما بدهد. این هدف بلند مدت متنوع سازی است.
4- برای مدت نزدیک چابک باشید اما برای مسافت طولانی لنگر می رود
هیچ رویکرد سرمایه گذاری ، استراتژی یا اصل آنقدر محکم یا قوی وجود ندارد که هر از گاهی نمی تواند یا نباید از آن سؤال شود. بازارها و اقتصادها پویا هستند. هر از چند گاهی ، باید در نظر بگیرید که تنظیمات و ترفندهایی را در استراتژی نمونه کارها خود انجام دهید.
بدانید چه موقع و چگونه ایده ها و عقاید سرمایه گذاری خود را زیر سوال ببرید. این بدان معنا نیست که شما باید بیش از حد ناخوشایند باشید ، و استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت خود را بیش از حد عجله یا بیش از حد تغییر دهید. اما این بدان معنا نیست که شما باید سرسخت باشید و به یک استراتژی سرمایه گذاری بپردازید که به وضوح کار نمی کند. یافتن تعادل مناسب بین محکومیت بلند مدت و انعطاف پذیری کوتاه مدت دشوار است. اما سؤال از فرضیات ، ایده ها و استراتژی های سرمایه گذاری شما می تواند به شما کمک کند تا بهتر بفهمید که چه کاری انجام می دهید ، چگونه این کار را انجام می دهید و چه کار دیگری می توانید برای بهبود نمونه کارها انجام دهید.
5- از رقصیدن به ریتم نوسانات داخل بدن خودداری کنید
اگر افق زمانی سرمایه گذاری شما ده ها سال فاصله دارد ، کم و بیش ، پس هر اتفاقی که در بازار امروز رخ می دهد ، این هفته ، در چند ماه آینده ، یا حتی در سالهای آینده ممکن است به طور قابل توجهی بر بازده سرمایه گذاری بلند مدت شما به روش منفی تأثیر بگذاردوادالبته ، اگر بازار برای مدت طولانی عقب نشینی کند ، به طور متوسط یا هزینه های فروش دلار ممکن است کمک کند که بازار در نهایت بخار کافی برای پیشرفت داشته باشد.
در اوایل سال 2020 ، نوسانات بازار Intraday به سطح بی سابقه ای رسید. این نوع اقدام قیمت می تواند برای ترساندن هر سرمایه گذار کافی باشد. اما اگر چندین سال یا ده ها سال در جاده ها دیدنی خود را تنظیم می کنید ، آنچه امروز اتفاق می افتد برای شما مهم نیست.
برای چشم انداز همه چیز ، طولانی ترین بازار خرس در تاریخ ایالات متحده (طبق داده های FactSet) به مدت سه سال به طول انجامید ، از سال 1946 تا 1949. متوسط بازار خرس از دهه 1940 تا به امروز حدود 14 ماه به طول انجامید. از نظر تاریخی ، در مقابل ، بازارهای گاو نر طولانی تر شده و بالاتر از هر بازار خرس به طول انجامیده یا سقوط کرده است. این تضمین نمی کند که گاوها یا خرس های آینده در این میانگین باقی بمانند ، اما موضوع نوسانات بازار را به چشم می اندازد.
بازارها در حال افزایش و سقوط هستند ، اقتصادها گسترش می یابند و فرو می روند ، و نوسانات داخلی شلیک می شود و سقوط می کند. اگر هدف مالی شما سالها یا ده ها سال است ، آنچه در همین لحظه در بازار اتفاق می افتد ، نباید باعث فروش یا خرید Impulse شود (سناریوی کلاسیک ترس و سبز). به طور خلاصه ، اجازه ندهید که نوسانات کوتاه مدت شما را به عمل برساند. سرهای خنک کننده اغلب غالب هستند.
خط پایین
به طور خلاصه همه این موارد: بدانید که برای چه چیزی سرمایه گذاری می کنید ، محدودیت های منطقه راحتی مالی خود را بدانید ، چشم اندازهای مالی خود را در سبد های مختلف پخش کنید ، ایده ها و رویکردهای سرمایه گذاری خود را هر از چند گاهی زیر سوال ببرید ، و اجازه ندهید که نوسانات شما را منحرف کنداز اهداف سرمایه گذاری بلند مدت شما.
- فیس بوک
- توییتر
- لینکدین
- پست الکترونیک
خوراکی های کلیدی
-
بسیاری از رویکردهای سرمایه گذاری بلندمدت بر اساس قوانین و اصول سرمایه گذاری ساده و در عین حال قوی ساخته شده اند
درک این قوانین اساسی سرمایه گذاری می تواند به شما کمک کند تا پویایی های کوتاه مدت و بلندمدت بازار را در چشم انداز قرار دهید
ایجاد تعادل بین انعطاف‌پذیری کوتاه‌مدت و اعتقاد بلندمدت در رویکرد سرمایه‌گذاری شما می‌تواند مشکل باشد، اما این مهارتی است که ممکن است به طور بالقوه برای سرمایه‌گذاران مفید باشد.
اشتراک ایمیل خود را شروع کنید
توصیه شده برای شما
ویدیو های مرتبط
بیشتر شبیه به این
مطالب مرتبط
توصیه شده برای شما
طلا برای بهترین مجله چاپ به طور کلی
انجمن ارتباطات مالی 2016
بهترین وب سایت مبتنی بر محتوا
برای نوار تیک
جوایز بازاریابی محتوا 2016
محتوای در نظر گرفته شده فقط برای اهداف آموزشی/اطلاع رسانی. نه مشاوره سرمایه گذاری ، یا توصیه ای از هرگونه امنیت ، استراتژی یا نوع حساب.
قبل از تلاش برای انجام هرگونه تجارت ، حتماً همه خطرات مربوط به هر استراتژی ، از جمله هزینه های کمیسیون را درک کنید. مشتریان باید قبل از تجارت ، کلیه عوامل خطر مربوطه ، از جمله موقعیت های مالی شخصی خود را در نظر بگیرند.
خدمات مشاوره ای اختیاری با هزینه ای توسط TD Ameritrade Management Investment ، LLC ، مشاور سرمایه گذاری ثبت شده و شرکت تابعه شرکت چارلز شواب ارائه می شود. خدمات کارگزاری ارائه شده توسط TD Ameritrade ، Inc. برای اطلاعات بیشتر ، از جمله خطرات سرمایه گذاری ، لطفاً به بروشور افشای (فرم ADV قسمت 2A) مراجعه کنید. تمام سرمایه گذاری ها شامل ریسک ، از جمله از دست دادن مدیر است. عملکرد گذشته نتایج آینده را تضمین نمی کند. هیچ تضمینی وجود ندارد که روند سرمایه گذاری به طور مداوم منجر به سرمایه گذاری موفق شود.
تخصیص دارایی و تنوع ، خطر تجربه ضرر و زیان سرمایه گذاری را از بین نمی برد.
TD Ameritrade و کلیه اشخاص ثالث ذکر شده شرکت های جداگانه و غیرمجاز هستند و مسئولیت سیاست ها یا خدمات یکدیگر را بر عهده ندارند. و وابسته به TD Ameritrade نیست ، که مسئول خدمات یا سیاست های آنها نیست.
نوسانات بازار ، حجم و در دسترس بودن سیستم ممکن است دسترسی به حساب و اعدام های تجاری را به تأخیر بیندازد.
عملکرد گذشته یک امنیت یا استراتژی نتایج آینده یا موفقیت را تضمین نمی کند.
گزینه ها برای همه سرمایه گذاران مناسب نیست زیرا خطرات ویژه ذاتی برای معاملات ممکن است سرمایه گذاران را در معرض ضررهای بالقوه سریع و قابل توجهی قرار دهد. معاملات گزینه های منوط به بررسی و تأیید TD Ameritrade. لطفاً قبل از سرمایه گذاری در گزینه ها ، ویژگی ها و خطرات گزینه های استاندارد را بخوانید.
حمایت از مستندات برای هرگونه مطالبات ، مقایسه ، آمار یا سایر داده های فنی در صورت درخواست ارائه می شود.
این یک پیشنهاد یا درخواست در هر حوزه قضایی نیست که ما مجاز به انجام کار نباشیم یا اینکه چنین پیشنهاد یا درخواست خلاف قوانین و مقررات محلی آن حوزه قضایی باشد ، از جمله ، اما محدود به افرادی که در استرالیا ، کانادا هستند ، محدود نیستهنگ کنگ ، ژاپن ، عربستان سعودی ، سنگاپور ، انگلیس و کشورهای اتحادیه اروپا.
TD Ameritrade ، Inc. ، عضو FINRA/SIPC ، شرکت تابعه شرکت چارلز شواب. TD Ameritrade یک علامت تجاری است که به طور مشترک متعلق به TD Ameritrade IP Company ، Inc. و Bank Toronto-Dominion است.© 2022 Charles Schwab & Co. Inc. کلیه حقوق محفوظ است.
این پیوند شما را به خارج از وب سایت TD Ameritrade می برد.
با کلیک بر روی این پیوند ، شما را به خارج از وب سایت TD Ameritrade به یک وب سایت کنترل شده توسط شخص ثالث ، یک شرکت جداگانه اما وابسته می برد. TD Ameritrade مسئول محتوا یا خدمات این وب سایت نیست. اگر بله را انتخاب کنید ، در این جلسه دوباره این پیام پاپ آپ را برای این لینک دریافت نخواهید کرد.
اکنون شما در حال ترک وب سایت TD Ameritrade هستید و برای دسترسی به محصولات و خدمات ارسال شده آن ، یک وب سایت شخص ثالث غیرمجاز را وارد می کنید. سایت شخص ثالث توسط سیاست حفظ حریم خصوصی و شرایط استفاده خود اداره می شود و شخص ثالث فقط مسئول محتوا و پیشنهادات در وب سایت خود است. اگر بله را انتخاب کنید ، در این جلسه دوباره این پیام پاپ آپ را برای این لینک دریافت نخواهید کرد.
